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議題內容

提案日期: 107-12-07
議題: 建議開放投資型保單可購買不動產ETF
說明: 主旨:建議開放投資型保單可購買不動產ETF 說明:投資市場變化大,現行投資型保險似乎不可連結國外不動產ETF(不是問台灣不動產證券化條例的ETF) ,若開放可有利在金融環境波動的環境下保戶長期資產配置。
辦理進度: 現階段不宜鬆綁
相關機關: 金管會
相關機關回應: 金管會
因考量ETF類型眾多,風險性亦不同,是否均有利於保戶長期資產配置,仍存有疑義。依現行「投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項」規定,投資型保險商品連結國外證券交易市場之指數股票型基金,以金管會核定之證券市場掛牌交易之以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果者為限,爰倘投資標的為以投資不動產相關產業之股票為主,且於金管會核定之證券市場掛牌交易之指數股票型基金,現行已可作為投資型保險商品之連結標的。