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議題內容

提案日期: 108-03-09
議題: 建議調整自動化工具提供證券投資顧問服務(Robo-Advisor)作業要點
說明: 目前每次建議投資配置的時候都要客戶自己同意,不方便自動,建議可開放由自動化服務的機制幫我們投資配置即可,不需要再按同意,以免時效性受到影響,造成不利消費者權益的問題。
辦理進度: 現階段不宜鬆綁
相關機關: 金管會
相關機關回應: 金管會
為利業者發展「資產管理型」自動化投資顧問服務(即自動為客戶執行再平衡交易),金管會於106年8月10日放寬投顧事業在維持與客戶原約定之投資標的及投資比例前提下,當投資損益達預設標準,或偏離原約定之投資比例達預設標準時,得由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易。金管會並將持續研議相關措施,協助業者藉助金融創新科技平台或系統,為客戶提供更多個人化之投資建議或投資組合配置。